معهد الدراسات المصرفية

يهدف هذا البرنامج لتزويد المتدربين بالمعرفة الأساسية والشاملة حول جريمتي غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتناول البرنامج التطور التاريخي لهاتين الجريمتين والمفاهيم القانونية والمالية المرتبطة بهما، والمراحل التي تمر بها كل جريمة، وأبرز الطرق والأساليب المستخدمة لاستغلال المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية والمهن والأعمال الأخرى. ويختتم باستعراض الآثار والمخاطر التي قد تمس استقرار المؤسسات المالية وسلامة الاقتصاد وأمن المجتمع.

برنامج أساسيات العمل المصرفي هو مسار تمهيدي متكامل يعرّف المتدرب بالمجالات الرئيسية للعمل المالي والمصرفي من خلال خمسة كورسات مترابطة. يوازن البرنامج بين المعرفة التشغيلية، والمبادئ الشرعية، والعمليات الدولية، والشمول المالي، ومتطلبات النزاهة والامتثال.

يقدم هذا البرنامج مدخلاً متكاملاً لفهم المبادئ والقواعد التي تقوم عليها الأعمال المصرفية الإسلامية. يستعرض البرنامج أسس الاقتصاد الإسلامي، ومصادر التشريع المنظمة للمعاملات المالية، والضوابط الشرعية التي تميز المصارف الإسلامية عن المصارف التقليدية. كما يتناول نشأة المصارف الإسلامية، ومصادر أموالها، وأهم صيغ التمويل والاستثمار المعتمدة لديها؛ مثل المرابحة، والسلم، والاستصناع، والإجارة، والمضاربة، والمشاركة، إضافة إلى صيغ التمويل الزراعي والخدمات المصرفية غير التمويلية.

يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المتدربين بمعرفة متكاملة حول أساسيات تنفيذ معاملات التجارة الدولية وآليات السداد المختلفة بين المستوردين والمصدرين. يستعرض الكورس دور البنوك في تسهيل هذه العمليات وتقليل المخاطر، ويشرح الإجراءات والمستندات ومصطلحات "الإنكوتيرمز 2020". كما يتناول وسائل السداد المتنوعة مثل الحوالات البنكية، الحساب المفتوح، التحصيل المستندي، الاعتمادات المستندية، والضمانات البنكية، وفقاً للنشرات الدولية المنظمة لها، لتمكين المتدرب من اختيار الوسيلة الأنسب لكل عملية تجارية.

يهدف هذا البرنامج إلى إكساب المتدربين المعارف والمهارات التشغيلية الأساسية للعمل داخل القاعات المصرفية، بدءاً من فهم التطور التاريخي للنقود والبنوك، وصولاً إلى استيعاب أثر التكنولوجيا والشمول المالي. يغطي الكورس المنظومة الشاملة للحسابات والودائع بأنواعها، ويوضح إجراءات التعامل مع وسائل الدفع التقليدية والإلكترونية كالشيكات والبطاقات. كما يركز على التطبيقات العملية لإدارة السيولة، وعمليات الخزينة والصناديق، وآليات تداول العملات الأجنبية، مما يضمن تأهيل الكوادر لتقديم خدمات مصرفية احترافية وموثوقة.

يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم أسس إدارة استمرارية الأعمال وإدارة الأزمات، واستيعاب كيفية تصميم وتطبيق استراتيجيات وخطط عملية تتماشى مع أفضل المعايير الدولية. ويأتي البرنامج ضمن دبلوم المخاطر المصرفية لرفع الكفاءة المهنية والفنية لمنتسبي القطاع المصرفي. كما يسعى البرنامج لتمكين المتدربين من إجراء تحليل تأثير الأعمال وتقييم المخاطر ، بالإضافة إلى إعداد خطط استمرارية متكاملة وتدريبهم على اختبارها لضمان كفاءتها وملاءمتها لاستمرارية العمل المؤسسي.

يقدم برنامج المحاسبة لغير المحاسبين مدخلاً مبسطاً ومنظماً لفهم لغة الأعمال المالية دون اشتراط خلفية محاسبية مسبقة. يبدأ البرنامج بالمفاهيم النظرية للمحاسبة، ثم ينتقل إلى عناصر المعادلة المحاسبية، والدورة المحاسبية من التسجيل والترحيل حتى ميزان المراجعة، وينتهي بإقفال الحسابات وإعداد القوائم المالية الأساسية.

يركز البرنامج على فهم أثر العمليات المالية على المنشأة، وربط المفاهيم بالتطبيقات في المنشآت التجارية والبنوك، بما يساعد غير المتخصص على قراءة المعلومات المالية والتواصل بفاعلية مع الإدارات المالية والمحاسبية.

يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تعزيز الولاء الوظيفي لدى الموظفين، من خلال تنمية الوعي بمفاهيم الالتزام والانتماء المؤسسي، وتطوير المهارات التي تسهم في خلق بيئة عمل محفزة ومستقرة. كما يسعى البرنامج إلى رفع مستويات الرضا الوظيفي، وتحسين أساليب التحفيز، وتمكين المشاركين من التعامل الفعّال مع النزاعات والصراعات داخل بيئة العمل، بما يحقق أداءً مؤسسيًا أكثر استدامة وجودة.

يهدف هذا المقرر إلى بناء فهم شامل ومتدرج لدى المشاركين حول مفاهيم ومهارات إدارة الأداء في بيئة العمل، بدءًا من الأساسيات وحتى مراحل التخطيط، المراجعة، التقييم، والتطوير. يعتمد المقرر على مزيج من الدروس النظرية، المواد التفاعلية، التكليفات التطبيقية، والاختبارات المرحلية، لتكريس المعرفة وتعزيز الجوانب العملية.

يهدف البرنامج إلى تمكين المتعلم من احتراف استخدام Microsoft Excel، بدءاً من فهم الواجهة وإدارة الجداول وتنسيق البيانات، مروراً بتطبيق الصيغ والدوال وإنشاء الرسوم البيانية، وصولاً إلى تجهيز الملفات للطباعة. وذلك عبر سبع وحدات تدريبية شاملة تضمن تنظيم وتحليل المعلومات بدقة وفعالية لخدمة مختلف المجالات الإدارية والمالية.

يهدف هذا البرنامج إلى تعريف المشاركين بأهم المعايير الدولية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واستعراض دور المنظمات والجهات الدولية والإقليمية ذات الصلة، مثل الأمم المتحدة ومجموعة العمل المالي وصندوق النقد والبنك الدوليين ولجنة بازل ومجموعة إيجمونت ووولفسبيرج والاتحاد الأوروبي، إضافة إلى أبرز المبادرات الأمريكية. كما يوضح البرنامج الأطر القانونية والرقابية، والتوصيات والممارسات الدولية، وآليات التعاون وتبادل المعلومات، بما يعزز فهم المشاركين لمنظومة الامتثال ومكافحة الجرائم المالية على المستوى الدولي.

يقدم برنامج قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) إطارًا معرفيًا وتطبيقيًا لفهم متطلبات الامتثال الضريبي الدولي ودور المؤسسات المالية في التعرف على العملاء والحسابات والأصول الخاضعة للإبلاغ، ويتناول البرنامج فلسفة الامتثال ومخاطر عدم الالتزام، والأشخاص الطبيعيين والاعتباريين الخاضعين، ومتطلبات التطبيق داخل المؤسسات المالية الأجنبية، والتسجيل والحصول على رقم GIIN، وإعداد التقارير وإرسالها عبر نظام IDES، ثم يختتم بمعيار الإبلاغ المشترك CRS والمقارنة بينه وبين FATCA.

يهدف هذا البرنامج إلى تنمية مهارات المشاركين في التحليل الفني للعمليات المشبوهة المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعريفهم بدور وحدات المعلومات المالية ومهامها، ومؤشرات الاشتباه والعوامل المساعدة على اكتشاف الأنشطة غير الاعتيادية، وآليات الإخطار الداخلي والخارجي، وأساليب تحليل التقارير المالية. كما يركز على بناء الفرضيات، والاستنتاج، والتفكير والمنطق، ومراحل التحليل المالي، بما يعزز قدرة المتدرب على تقييم المخاطر وإعداد تقارير دقيقة تدعم جهود الامتثال وحماية النظام المالي بكفاءة ومهنية عالية.

تمثل هذه الدورة برنامجًا تدريبيًا متخصصًا يهدف إلى تأهيل الكوادر العاملة في القطاع المالي لفهم وتنفيذ متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للمعايير المحلية والدولية. يتناول البرنامج الجوانب النظرية والتطبيقية لبناء برامج امتثال فعالة، ويُركّز على الأدوار التنظيمية والرقابية لمختلف الجهات داخل المؤسسة، من الإدارة العليا إلى فرق الالتزام الميداني.

يهدف هذا الرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم أسس إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واستيعاب كيفية تصميم استراتيجيات تتوافق مع المعايير الدولية. يركز البرنامج على تمكين المتدربين من تطبيق المنهج القائم على المخاطر بفعالية، واختبار مدى التوافق مع التشريعات لتجنب العقوبات والمخاطر. نسعى من خلال هذا البرنامج إلى رفع الكفاءة الفنية والمهنية للكوادر المصرفية، لضمان حماية المؤسسات المالية من التهديدات المتطورة، وتعزيز استقرار القطاع المصرفي بالكامل.

يهدف هذا البرنامج للتعريف بمفهوم 5S كأسلوب تنظيمي يعزز الكفاءة في بيئة العمل، وتقليل الهدر من خلال تطبيق المراحل الخمس بطريقة عملية، إضافة إلى التعرف على المهدرات الثمانية التي تعيق الإنتاجية، وتعلم كيفية الحد منها.

يهدف هذا برنامج إلى تقديم شرح لمفاهيم الذكاء الاصطناعي وأبرز تطبيقاته، مع التركيز على القطاع المصرفي. يتناول البرنامج الأسس النظرية والعملية لهذا المجال، بدءًا من تعريف الذكاء الاصطناعي وتاريخه، مرورًا بالخوارزميات المستخدمة في التعلم الآلي، وصولًا إلى التطبيقات العملية والتحديات التي تواجه تبني الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية.

يركز هذا البرنامج التدريبي على تعريف الأمن السيبراني وأمن المعلومات وأهمية التوعية بهذا المجال. يناقش المخاطر السيبرانية والتهديدات مثل الهندسة الاجتماعية، مع استعراض استراتيجيات الحماية من الاختراقات. كما يبرز دور الذكاء الاصطناعي في تعزيز الأمن السيبراني، ويشمل طرق الكشف عن الاختراقات وكيفية التصدي لها باستخدام تقنيات متطورة.

يهدف هذا البرنامج التدريبي "الخدمات المصرفية الإسلامية" إلى تزويد المتدربين بفهم عميق ودقيق للتكييف الشرعي والضوابط الفقهية لمختلف الأعمال التي تقدمها المصارف الإسلامية. وينتقل البرنامج بالمتدرب من مجرد الممارسة المهنية إلى إدراك طبيعة العقود الحاكمة كالقرض الحسن، المضاربة، الوكالة، الكفالة، والإجارة. كما يستعرض تطبيقات عملية لخدمات الحسابات بأنواعها، المقاصة، الأوراق التجارية، الصرف، الحوالات، الاعتمادات المستندية، خطابات الضمان، البطاقات البنكية، وخدمات الحفظ والاستشارات وتنظيم الاكتتاب. ليضمن في النهاية قدرة الكوادر في المؤسسات المالية على تقديم خدمات مصرفية منضبطة شرعاً، وحماية المصرف من المخالفات الشرعية بكفاءة ومهنية عالية تلبي احتياجات العملاء والسوق.

يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بفهم متكامل لمفاهيم إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية، والتعرف على أنواع المخاطر المرتبطة بصيغ التمويل المختلفة، وتحليل آثارها على السلامة المالية، إضافة إلى إكسابهم مهارات استخدام أدوات القياس والمتابعة وإعادة هيكلة التمويل للحد من تلك المخاطر، وفق أفضل الممارسات الرقابية والمعايير الدولية الحديثة المطبقة.

يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات لفهم مبادئ الاقتصاد الإسلامي ومدخل المعاملات، واستيعاب النظام المصرفي الإسلامي وأخلاقياته، وتطبيق صيغ التمويل كالمرابحة والمشاركة والاستصناع والسلم والإجارة، وصيغ الاستثمار كالمشاركة والمضاربة، مع تناول تطبيقات المغارسة والمزارعة والمساقاة وحالات عملية تساعد على تصميم وتقييم منتجات مالية متوافقة مع الشريعة.